Der einfachste Weg Dein Portfolio mit getquin im Auge zu behalten, ist eine Verbindung über Open-Banking - eine verschlüsselte Direktverbindung mit Deiner Bank. Auf diese Weise kannst Du neue Transaktionen (neue Käufe und Verkäufe) automatisch und regelmäßig in das Transaktions-Dashboard aufnehmen lassen.
Wie Du dein Portfolio über Open Banking mit getquin verbinden kannst, wird hier Schritt für Schritt erklärt:
Im Browser
Portfolio verbinden
Logge Dich in dein Konto ein
Klicke auf "Monitoring" in der oberen rechten Ecke Ihres Bildschirms und dann auf "Depot verknüpfen"
Wähle Deinen Broker oder suche nach ihm
Klicke auf "Automatische Verbindung"
Logge Dich mit deiner Zugangsnummer und Deinem Pin bei Deiner Bank ein
FERTIG! Das war's schon.
Innerhalb kurzer Zeit kannst Du dein Depot mit der getquin-App verknüpfen.
In der App
Gehe in deinem Portfolio auf das blaue "Plus"-Symbol
Nun wählst du "Neues Portfolio"
Im Anschluss suchst du deinen Broker und wählst diesen aus.
Nun nur noch "Automatische Verbindung" wählen und deine Zugangsdaten eintragen.
Fertig!
Wichtig ist, dass Du Deine PIN speicherst, damit eine kontinuierliche Datenübertragung über die Open-Banking-Verbindung gewährleistet werden kann. Nur so können wir die Bestände Deines Portfolios über die Open-Banking-Schnittstelle täglich aktualisieren.
Darüber hinaus sind die Banken verpflichtet, spätestens nach 90 Tagen eine Authentifizierung durchzuführen und die Verbindung zu bestätigen.
Wenn dies fällig ist, erscheint automatisch ein Banner in der App, das dazu auffordert, die Bankdaten für Verknüpfung erneut einzugeben.
Klicke einfach auf "Bankkonto erneuern", gebe Deine Bankdaten erneut ein und die Transaktionen werden automatisch wie gewohnt aktualisiert.
FAQ
Automatische Transaktionen verkaufen immer Anteile in meinem Portfolio
Aktien oder Kryptowährungen, die nicht Teil Deines auf getquin verlinkten Portfolios sind, werden aufgrund der offenen Bankverbindung als Verkäufe angezeigt.
Um dieses Problem zu beheben, musst Du ein zweites Portfolio erstellen. Wähle dazu auf der Registerkarte "Neues Portfolio" und erstelle ein weiteres Portfolio.
Ich habe meine Verbindung gelöscht und wenn ich sie wieder hinzufügen möchte, dann kommt die Meldung "Eine solche Verbindung existiert bereits". Was kann ich tun?
Aus Sicherheitsgründen ist es nach dem Löschen einer Verbindung erst 24h später wieder möglich, die gleiche Verbindung wieder aufzubauen.
Ich habe mein Portfolio importiert und sehe keine Historie.
Aufgrund fehlendem Zugriff auf die Daten erfolgt der Erstimport immer in Form von Holdings zum Zeitpunkt der Verbindungen. Du kannst das Kaufdatum jedoch über die Transaktionen anpassen, um eine Historie zu erstellen. Aus dem gleichen Grund werden auch Dividenden erst ab diesem Zeitpunkt gezählt.
In meinem Portfolio ist dauerhaft ein Button mit "Bankverbindung aktualisieren" zu sehen und verschwindet nicht. Was kann ich tun?
Manche Broker, wie Trade Republic, haben eine permanente 2-Faktor Authentifizierung aktiv.
Dies bedeutet, dass wir ohne deinen Code keine Möglichkeit haben, neue Daten abzurufen.
Aus diesem Grund haben wir diesen Button geschaffen, mit welchem du den Datenabruf händisch jederzeit starten kannst. Solange du also keine neuen Transaktionen (Käufe oder Verkäufe) bei deinem Broker hast, kannst du diesen Button ignorieren.
Meine gesamte Transaktionsliste wird nicht übertragen. Ist hat etwas nicht funktioniert?
Außer bei Coinbase, Scalable Capital, Trade Republic und Binance bekommen wir aktuell keine historischen Transaktionen von den Brokern übermittelt, weshalb wir keine bereits verkauften Positionen automatisch abrufen können.
Mein Broker zeigt mir keine Open Verbindung (mehr) an. Warum passiert dies?
Dies kann mehrere Ursachen haben. Aus regulatorischen Gründen dürfen wir das Open Banking nicht in jedem Staat anbieten, auch wenn der Broker vor Ort agiert. Daher kann es sein, dass bei dir keine Open Banking Verbindung sichtbar ist, auch wenn der Broker grundsätzlich mit dem Open Banking kompatibel ist.